齐鲁网·闪电新闻6月22日讯近日，淄博警方侦破一起利用虚开发票、阴阳合同等手段骗取购买30辆厢式货车融资贷款的案件，抓获犯罪嫌疑人12人，涉案资金500余万元。
前不久，上海某融资租赁公司发现淄博市淄川区分公司办理的30辆商用车融资租赁贷款，全部逾期没有还款。除此之外，还存在大部分车辆出现在省外，部分车上安装的定位系统有人为拆除的情况。接到报案后，淄川警方立即围绕涉案车辆和汽车销售商开展调查工作。办案民警调取涉案车辆的落户信息，融资贷款公司审核的车辆型号、车辆价值与实际落户车辆完全不同。
警方调阅了汽车融资租赁公司合同，发现提报的车型为东风多利卡，实际销售价格为12万元。然而车管所登记的这辆车却是一辆东风小霸王，售价仅为37000元，两种车型的价差竟高达83000元。
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民警调查还发现，开具销售发票的也有“阴阳”车辆销售商。也就是说，存在贷款合同上的正规车辆销售商和实际虚高发票的车辆销售商，虚高发票的车辆销售商开出假的购车发票后，通过对冲的方式，作废虚高发票，开出实际发票。
经过对冲旧票作废，就可以重新开一张车辆实际售价的发票，以便到车管所挂牌落户。而高开虚假发票的目的，就是为了在融资租赁公司获得更高的贷款额度。
警方还发现，涉案车辆的保险单上投保车损价格与高开发票价格一致，并且在汽车融资租赁款发放之后，当事人全部退保。
更重要的是，警方对涉案车辆进行视频追踪及定位查询发现，所有涉案车辆轨迹与购车人的活动范围不符。大部分车辆出现在省外，经对涉案资金梳理分析证实，这些车已全部被倒卖到外地。
警方在初步的调查中发现的疑点越来越多，融资租赁公司业务员与社会上的中介人员、汽车销售商相互勾结，骗取车辆贷款的嫌疑逐步上升。随即，淄川警方成立专案组，全面启动立案调查工作。
侦查中，专案组民警对贷款购车相关信息梳理分析发现，这是一起融资租赁公司业务员于某、李某利用熟知公司业务流程之便和公司管理审核漏洞，与汽车销售商、中介人员杨某、蔡某等相互勾结，有组织、有预谋涉嫌骗取高额贷款的犯罪活动。
经过调查走访，警方发现杨某、蔡某是整个犯罪团伙的组织者，二人从事金融信贷业务多年，对汽车金融贷款市场各种政策规则比较熟悉，发现了载货平板、厢式货车放贷审核时存在管理漏洞。
于是，杨某、蔡某便萌生了利用阴阳合同、虚高车辆发票等手段，骗取融资贷款谋利的想法。二人通过网络广告、相互介绍等方式，以利益分成为诱惑，招揽了30名虚假购车人，并将他们介绍给融资租赁公司业务员于某、李某，让二人为其办理购车融资贷款，继而签订合同，提车落户，由杨某、蔡某等人勾结汽车销售商再进行后续的诈骗活动。他们向融资贷款公司申请远高于车辆实际价格的融资贷款额，贷款发放之后，他们在有抵押权的情况下，将涉案的30辆车再次以2万元左右，低于市场价的价格转卖出去进行牟利。
专案组通过对涉案资金流水的梳理发现，以杨某等人为首犯罪团伙用虚报车辆价格、阴阳合同等手段，先后骗取融资贷款、车辆折款以及二次转卖非法所得等共计500多万元。
经过数月的侦查工作，淄川警方全面掌握了杨某团伙涉嫌诈骗的犯罪证据，在此基础上开展了集中收网抓捕行动，将12名主要涉案犯罪嫌疑人缉拿归案，并依法追回销售在当地的3辆箱式货车。
目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施。专案组经过深挖扩线发现，涉案公司还被一犯罪团伙用同样手段诈骗融资贷款700多万元，案件仍在进一步侦办中。
闪电新闻记者 宁佳 孙凯旋 王良 淄川台 孙兆明报道
